- 楽天でつみたてNISAをやってみたい
- でもやり方がわからない
- 難しいんじゃないの？
このような疑問を解決する記事です。
楽天証券でつみたてNISAを
始める手順を解説していきます。
- 楽天証券口座開設の準備
- 楽天証券口座開設手順
- つみたてNISA設定手順
簡単にまとめると、、、
・楽天会員登録が必要
・楽天銀行口座連携で金利0.1%
・楽天カード決済で1%ポイント還元
・キャンペーンにエントリー
・楽天証券口座、NISA口座開設
・ファンドを決めて積立設定
・SPU達成はポイント設定も
です。
つみたてNISAについて
詳しく知りたい方はこちらから
>>>【仕組み解説】初めての投資は積立(つみたて)NISAで投資信託！
以下解説していきます。
前提条件とオススメ条件
楽天証券口座を開設するために
必要な条件とオススメな条件を
紹介します。
楽天会員登録は必須
楽天証券口座を開設するには
楽天会員であることが前提です。
まだ楽天に会員でないという方は
こちらで登録方法を解説しています。
オススメ条件
続いて必須の条件ではないですが
楽天証券を使うのであれば
やっておきたいことが2つあります。
①楽天カード作成
②楽天銀行開設
です。
順番に説明します。
①楽天カード
楽天証券で購入する投資信託を
楽天カード払い(+楽天ポイント)にすると
その支払い分も1%ポイント還元されます。
また普段遣いにおいても
入会金・年会費が無料で
ポイント還元率が1％
とコスパが良いです。
詳しく知りたい方はこちらから
>>>【楽天SPU達成条件解説】楽天カードでポイント+2-4倍に！
②楽天銀行
楽天銀行口座と楽天証券口座を
連携させることで
楽天銀行口座の年間金利を
0.1%
にすることができます。
楽天銀行口座開設手順はこちらから。
>>>【楽天SPU達成手順解説】楽天銀行&楽天カードで+1倍
金利を0.1%にする手順はこちらから。
>>>【手順公開】マネーブリッジの設定方法を解説
証券口座開設前の準備
①SBCエントリー
②他キャンペーンエントリー
を先に行うことで
楽天ポイントを貰うことが出来ます。
①SBC(スタートチャンスボーナス)へのエントリー
証券口座開設手続きを始める前に
楽天スタートチャンスボーナスに
エントリーしましょう。
初めて楽天系のサービスを利用する際に
エントリーしておくことで
1,000pもらえます。
詳細はこちらをご参照ください。
>>>楽天スタートチャンスボーナス(SBC)使わないと損です！
②その他キャンペーンへのエントリー
他にも期間限定でのキャンペーンが
開催されていることがあります。
2021.6.21日現在では
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/campaign/moneybridge/
1,000円キャッシュバック
キャンペーンが開催されていました。
確認してエントリーしてください。
楽天証券口座開設手順
楽天証券HPへ向かいます。
“
“
ページ右上の[口座開設]をクリック。
“
“
[楽天会員の方]をクリック
ユーザID、パスワードを入力
ログインする
“
“
メールアドレスを入力
[同意のうえ、送信する]をクリック
送られてきたメールのURLをクリック
“
“
本人確認書類の選択
今回は運転免許証で進めます。
選択してQRコードをスマホで読み込み
“
“
[本人確認書類の撮影手順へ]
をタップ
“
“
[表面の撮影説明へ]をタップ
“
“
[撮影をはじめる]をタップ
免許証の表面を撮影
“
“
[撮影をはじめる]をタップ
免許証の厚みを撮影
“
“
[撮影をはじめる]をタップ
免許証の裏面を撮影する
“
“
[顔写真の撮影へ]をタップ
自分の顔を撮影
“
“
[判定を始める]をタップ
指示に従って顔を動かす
“
“
情報入力していく
“
“
口座を選択する
こだわりが特になければ
特定口座(源泉徴収あり)がオススメ
“
“
[つみたてNISAを開設]を選択
“
“
[次へ]をタップ
“
“
楽天銀行口座を同時に開設する場合は
[申込む]を選択
“
“
その他必要なものがあれば
[申込む]を選択
“
“
パスワードを設定
“
“
選択内容を確認
[規約等の確認へ]をタップ
“
“
[規約等を確認する]をタップ
規約を読む
チェックを入れる
“
“
これで楽天証券口座と
つみたてNISA口座の開設申し込みが完了です。
お疲れさまでした！
後日書類が郵送されてきます。
必要事項の記入、必要書類を準備して
返送します。
その後開設完了のお知らせが来ると
つみたてNISAの設定ができるようになります。
つみたてNISA設定手順
証券口座、NISA口座の開設後に
つみたてNISAの設定をしていきます。
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“
楽天証券トップページから
[NISA/つみたてNISA]をクリック
“
“
新しく積立する
[ファンドを探す]をクリック
“
“
[ファンド一覧から選ぶ]をクリック
“
“
①購入予定のファンドにチェックを入れる
②目論見書が表示される
③[一括積立注文へ]をクリック
ファンド選びについては
こちらを参照してください。
>>>記事作成中
大切なのは
・右肩上がりであること
・信託報酬が低いこと
・購入手数料が低いこと
です。
“
“
④引き落とし方法を選択
楽天カードがオススメ
“
“
⑤積立タイミングが毎月なのを確認
⑥楽天カードだと毎月1日になる
⑦積立可能額をチェック
(画像は限度額いっぱい使っているので0円)
⑧つみたてNISA限度額をチェック
(画像は限度額いっぱい使っているので0円)
⑨クレジットカード決済可能額をチェック
(5万円のうち33,333円
積立てているのでその残り)
⑩自分の積立て金額を入力する
“
“
⑪年の途中から始めて
40万円満額にしたい
場合はこちらで調整する
SPUを達成したい場合
楽天SPUを達成したい場合は
以下の設定も行います。
SPUについて知りたい方はこちらから。
>>>【簡単】楽天SPUの仕組みを理解しよう！
“
“
⑫楽天ポイントコースであることを確認
⑬ポイント利用されていることを確認
その後は目論見書に目を通してから
注文内容を最終確認します。
取引暗証番号を入力して
[注文する]をクリックで完了です。
まとめ
楽天証券でつみたてNISAを行う
手順について解説しました。
・楽天会員登録が必要
・楽天銀行口座連携で金利0.1%
・楽天カード決済で1%ポイント還元
・キャンペーンにエントリー
・楽天証券口座、NISA口座開設
・ファンドを決めて積立設定
・SPU達成はポイント設定も
ぽちぽち14.com 原則
投資は自己判断、自己責任で
行ってください。
最後までお読みいただき
ありがとうございました。
参考になれば幸いです。
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